Новые правила перевода: что нужно знать о лимите в 100 тысяч рублей

С 30 мая 2025 года в России вступают в силу новые правила, касающиеся денежных переводов. Теперь россияне не смогут переводить разово более 100 тысяч рублей без открытия банковского счета и использования специализированных сервисов. Если сумма перевода превышает указанный лимит, отправителю потребуется пройти полную идентификацию, предоставив свои ФИО, серию и номер паспорта, а также адрес проживания и ИНН. Эти меры направлены на борьбу с преступностью и отмыванием денег. Об этом пишет budgetrf.ru

Как ограничение в 100 тысяч рублей повлияет на ваши денежные переводы?

С 30 мая 2023 года в России вступили в силу новые правила, касающиеся денежных переводов через специальные сервисы. Теперь россияне не смогут разово перевести более 100 тысяч рублей без открытия банковского счета и полной идентификации. Эти меры направлены на борьбу с криминальными схемами и отмыванием средств.

Полная идентификация для крупных переводов

Согласно новым правилам, для переводов свыше 100 тысяч рублей потребуется полная идентификация, которая включает указание не только ФИО и номера паспорта, но и адреса проживания и ИНН. Упрощенная идентификация (только ФИО и паспорт) будет действовать для сумм до 100 тысяч рублей, однако без идентификации можно будет отправлять только небольшие суммы — до 15 тысяч рублей. Эти изменения касаются в первую очередь специализированных сервисов переводов, таких как «Золотая Корона», «МТС Деньги», «Юнистрим» и «Квикпэй».

Борьба с мошенничеством и серой экономикой

Как пояснили в Банке России, новые меры помогут предотвратить непрозрачные операции, связанные с отмыванием незаконных доходов и финансированием терроризма. В частности, речь идет о дропперах — физических лицах, которые предоставляют свои банковские карты для обналичивания и перевода украденных средств. По словам экспертов, такие меры призваны повысить прозрачность и безопасность переводов в «небанковском сегменте» и снизить уровень серой экономики в стране.

Новые полномочия для Росфинмониторинга

С 1 июня 2023 года Росфинмониторинг получил возможность временно блокировать подозрительные финансовые операции на срок до десяти дней, а в некоторых случаях — до 30 дней, если запрос поступил от иностранной финансовой разведки. При этом решения будут приниматься только при наличии достаточных оснований, что конкретные средства получены преступным путем.

Новые ограничения на денежные переводы призваны создать более безопасную финансовую среду и способствовать борьбе с мошенничеством и другими преступлениями. Важно отметить, что изменения не затронут обычных клиентов банков, которые соблюдают закон, а также помогут снизить отток капитала из страны. В конечном итоге, цель этих нововведений — эффективное выявление и блокировка незаконных финансовых операций.

Проблема дропперов: новые меры и последствия

Введение в проблему дропперов

Современная финансовая система сталкивается с серьезной угрозой — дропперством. Это явление охватывает широкий спектр незаконных действий, связанных с обналичиванием украденных средств. Дропперы, как правило, представляют собой физические лица, которые используют свои банковские карты для проведения финансовых операций, зачастую не подозревая о правонарушениях, в которые они вовлечены.

Типы дропперов

Существует несколько категорий дропперов, каждая из которых выполняет свою роль в преступной схеме.

1. Транзитники — они получают деньги и переводят их на другую карту, реквизиты которой передаются организаторам схемы.
2. Заливщики — эти лица принимают деньги от курьеров и зачисляют их на счета через банкоматы.
3. Обнальщики — они получают деньги на свои карты и снимают их в банкоматах.

Эти схемы могут охватывать разные регионы, что делает их еще более сложными для отслеживания и предотвращения.

Рост числа дропперов среди молодежи

Согласно данным, предоставленным Банком России, количество дропперов возросло до 700 тысяч, а МВД оценивает, что в схемах обналичивания участвуют более 2 миллионов человек. Особенно тревожным является тот факт, что количество несовершеннолетних, вовлеченных в дропперство, увеличилось в шесть раз за последний год. Подростки, участвуя в таких схемах, рискуют не только своей финансовой репутацией, но и могут понести уголовную ответственность.

Рекомендации Росфинмониторинга

Специалисты Росфинмониторинга настоятельно рекомендуют гражданам:

• Не «арендовать» свои карты.
• Не предоставлять доступ к онлайн-банкингу.
• Не соглашаться на просьбы о переводе или снятии наличных от незнакомцев.

Эти меры помогут защитить себя от вовлечения в преступные схемы и потенциальных юридических последствий.

Законодательные изменения

В последнее время российское законодательство начало более активно бороться с дропперством. С 25 июля 2024 года банки обязаны контролировать транзакции и приостанавливать переводы при подозрительных операциях. Также планируется ввести ограничения на количество карт, которые может открыть один человек, что должно снизить риски, связанные с обналичиванием украденных средств.

Проблема дропперов требует комплексного подхода к решению, включая как законодательные меры, так и общественное просвещение. Введение новых правил и ограничений должно сделать схемы, основанные на дропперстве, менее выгодными и, в конечном итоге, сократить количество вовлеченных в преступную деятельность людей. Каждому гражданину следует быть внимательным и осторожным в вопросах финансовой безопасности.