Новые правила переводов: лимит в 100 тысяч без открытия счета

С 30 мая 2025 года вступают в силу новые правила, касающиеся денежных переводов без открытия банковского счёта. Согласно новым требованиям, граждане, предъявляющие паспорт, смогут осуществлять переводы, но с лимитом не более 100 тысяч рублей. Кроме того, анонимные переводы останутся возможными, но только на сумму до 15 тысяч рублей. Эти изменения направлены на усиление мер по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путём. Об этом пишет budgetrf.ru

Финансовые изменения: лимиты на денежные переводы вступили в силу

С 30 мая 2025 года вступают в силу новые правила, касающиеся денежных переводов без открытия банковского счёта. Согласно этим изменениям, для граждан, которые будут предоставлять только паспорт, установлен лимит на переводы — не более 100 тысяч рублей за раз. При этом анонимные переводы останутся возможными, но только на сумму до 15 тысяч рублей. Эти меры направлены на борьбу с отмыванием доходов, полученных преступным путём.

Федеральный закон будет ограничивать суммы переводов для физических лиц, которые прошли упрощённую идентификацию. Теперь, предоставив лишь паспортные данные, можно будет перевести не более 100 тысяч рублей за один раз. Данный закон соответствует международным стандартам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Согласно данным Центрального банка России, в 2024 году в стране было осуществлено 228 миллионов переводов без открытия банковского счёта на общую сумму 1,89 триллиона рублей. Максим Семов, председатель комитета по повышению финансовой грамотности Ассоциации российских банков, отметил, что законопослушные пользователи смогут пройти полную идентификацию, чтобы осуществлять переводы свыше установленного лимита. Эта процедура отличается от упрощённой лишь объёмом запрашиваемой информации.

Однако, как подчеркивает Семов, некоторые граждане могут попытаться обойти новые правила с помощью подставных лиц, дробления платежей или использования счетов фиктивных юридических лиц. Основной целью этих нововведений является ограничение движения «серых» и «тёмных» денег, полученных от криптовалютных сделок, наркоторговли, коррупции и других преступных схем.

Кроме того, изменения затронут и трудовых мигрантов, которые отправляют свои заработки на родину через переводные системы, не открывая банковских счетов. Таким образом, новые правила будут иметь широкое влияние на финансовые потоки в стране.