Банки с 25 июля вводят новые меры безопасности: что нужно знать о приостановке подозрительных переводов
С 25 июля вступили в силу новые законодательные правила, которые обязывают финансовые учреждения приостанавливать переводы денежных средств на 2 дня в случае, если информация о получателе указана в базе данных о мошенничестве. Эту информацию можно найти на официальном сайте Центробанка. Закон требует от банков принимать меры предосторожности при обработке сомнительных переводов, чтобы предотвратить мошенническую деятельность и защитить финансовые интересы клиентов. Об этом сообщает budgetrf.ru
Что нужно знать о приостановке подозрительных переводов
Согласно новым требованиям, банк обязан приостановить выполнение перевода даже в случае, если клиент настойчиво требует его осуществить или пытается провести повторно в течение 2 дней. В таком случае клиент будет уведомлен о приостановке транзакции и получит информацию о причинах и сроках приостановки. Если после 2 дней клиент все еще желает осуществить перевод на тот же подозрительный счет, банк обязан выполнить запрос, но не несет финансовой ответственности за возможные последствия.
Также внесены изменения в критерии приостановки переводов. Ранее приостановка осуществлялась при наличии трех признаков мошенничества, однако теперь это число увеличено вдвое. Заметно, что теперь будут блокироваться переводы на счета, которые ранее использовались в мошеннических схемах, даже если эти счета не фигурируют в общей базе данных Банка России, а находятся только во внутренней базе определенного банка.
Какие меры безопасности вводят банки РФ
Внесение изменений в процедуры банковского обслуживания – это важный шаг в направлении ужесточения контроля за финансовыми операциями и защиты граждан от мошенничества. Одним из ключевых нововведений является учет информации о прохождении получателя в качестве ответчика по уголовным делам. Теперь банки обязаны получать такие данные из различных источников, включая заинтересованных лиц и правоохранительные органы.
Кроме того, банки должны учитывать информацию от сторонних организаций, которые могут предоставить факты о мошенничестве. Например, данные о подозрительных разговорах от операторов связи могут быть использованы для выявления потенциальных финансовых преступлений. Дополнительно, введено требование об отключении доступа к дистанционному обслуживанию для клиентов, участвующих в обналичивании похищенных средств. Если поступают сведения о вовлеченности клиента в мошеннические схемы, его платежные инструменты могут быть немедленно заблокированы.
Эти нововведения направлены на повышение требований к проверке и мониторингу банковских переводов, обеспечивая более эффективный контроль за финансовыми операциями и предотвращая возможные случаи мошенничества.
Общество - похожие новости
«Земский учитель» 2024: что это за программа, размер выплат
5:45 15.09.2024
Оклады вождей коммунизма: Как выглядели зарплаты руководителей СССР
19:50 14.09.2024
Бизнес
Оптимизация затрат на грузоперевозки: эффективные стратегии экономии в логистике
10:48 13.09.2024
Для чего нужен терминал QUIK?
10:37 13.09.2024
Криптовалюта: Разоблачение мифов и реальность цифровых активов
0:15 13.09.2024
Общество
АТОР высказала мнение о введении штрафов за наличные расчеты в Турции
5:45 16.09.2024
«Тройка» с выгодой: кешбэк для пассажиров при пополнении через СБП
3:50 16.09.2024
Новый налог на доходы по вкладам: кто попадет под повышение в 2025 году?
0:15 16.09.2024
Законодательство
АТОР высказала мнение о введении штрафов за наличные расчеты в Турции
5:45 16.09.2024
Новый налог на доходы по вкладам: кто попадет под повышение в 2025 году?
0:15 16.09.2024
Сдача квартиры с детскими долями: как избежать юридических проблем?
3:50 15.09.2024
Ресурсы
Современные квартиры: виды, особенности и преимущества видовых квартир
12:59 16.09.2024
Давление в зимних шинах — причины отклонения
7:27 13.09.2024
5 простых советов, как избежать штрафов от новых камер на дорогах
5:45 11.09.2024
Рассылка
Подпишитесь на нашу рассылку, и мы будем присылать вам самую важную информацию в конце дня.