Как меняется контроль за наличными расчетами в России с 2021 года

С 10 января начинают действовать поправки к закону по предотвращению отмывания денег. Новые правила усиливают контроль за наличными расчетами. Но изменения коснутся не всех, объяснили в Росфинмониторинге.
Государство имеет доступ к информации о финансовых операциях населения. Обычно он ограничивается принципами банковской тайны. Нарушают ее преимущественно при подозрении человека в преступлении. С 10 января начинают действовать часть пунктов «антиотмывочного» закона №208 от 13 июля 2020-го, касающиеся операций с наличными средствами.
Как работают новые правила расчетов
В Росфинмониторинге объяснили, что основное внимание уделяется юридическим лицам. Банки обязаны сообщать ведомству об операциях с наличными на сумму от 600 000 руб. При сделках с недвижимостью планка повышается до 3 млн руб.
Большинство операций с наличными граждан правоохранительные органы оставят без внимания. В случае с физлицами, Росфинмониторинг также интересуют расчеты наличными на суммы от 600 000 руб. Ведомство следит за перечислением средств на мобильный (с последующим снятием) и почтовыми переводами от 100 000 руб.
Зачем ужесточили контроль за наличными
По словам представителей Центробанка, поправки необходимы для снижения нагрузки на финансовые организации. Нововведения распределяют задачи по информированию правоохранительных органов соответственно их виду деятельности. Закон не распространяется на снятие денег в банкоматах физическими лицами или переводы средств между людьми.
Благодаря поправкам, кредитным структурам не придется уточнять, соответствует ли вид деятельности юрлица проводимой операции с наличными. Нововведения упрощают контроль за сделками с недвижимостью. Теперь регуляторы обязаны следить только за определенными этапами. Отношения банков с обычными клиентами практически не изменятся.
Законодательство - похожие новости

Вступил в силу налог на вклады свыше 1 млн рублей
20:45 12.01.2021

Каким будет пособие по безработице в России в 2021 году
11:37 08.01.2021
Каким будет пособие по безработице в России в 2021 году
11:37 08.01.2021
Какие изменения ожидают пенсионеров в 2021 году
22:13 06.01.2021
Биткоин может подняться до 100 000 долл.: прогнозы на 2021 год
20:04 05.01.2021
Как будут платить пенсии в январе 2021 года
13:15 31.12.2020
Бизнес

«Промомед» инвестирует в инновационные лекарства 7 млрд рублей
21:44 24.12.2020
Доход без усилий и капитала: идеи малого бизнеса 2020 года с минимальными вложениями
17:18 29.10.2020
Невыгодная покупка: какие автомобили быстрее теряют в цене на вторичном рынке
15:31 08.10.2020
Общество

Москва рассматривает возможность продления дистанционного обучения после зимних каникул
20:53 11.01.2021
Каким будет пособие по безработице в России в 2021 году
11:37 08.01.2021
Какие изменения ожидают пенсионеров в 2021 году
22:13 06.01.2021
Законодательство

Госдума рассматривает возможность дополнительной индексации пенсий
20:10 14.01.2021
Правительство РФ подняло возраст молодежи: что принесут изменения населению
13:56 31.12.2020
Михаил Романов: «Профессиональный и массовый спорт нужно финансировать за счет азарта болельщиков»
22:21 10.12.2020
Ресурсы

Правительство РФ планирует продление льготной ипотеки на 2021 год
19:44 02.10.2020
Минтранс планирует сделать платными все российские дороги
9:59 15.09.2020
Прогноз цен на недвижимость в 2021 году: стоит ли ждать удешевления жилья
9:24 01.09.2020
Экономика

Биткоин может подняться до 100 000 долл.: прогнозы на 2021 год
20:04 05.01.2021
Новая «Прямая линия» с президентом Путиным пройдет в декабре 2020 года
20:44 11.12.2020
Россиян ожидает плановый рост цен на ЖКХ в 2021 году
10:54 08.12.2020
Рассылка
Подпишитесь на нашу рассылку, и мы будем присылать вам самую важную информацию в конце дня.