Как меняется контроль за наличными расчетами в России с 2021 года
С 10 января начинают действовать поправки к закону по предотвращению отмывания денег. Новые правила усиливают контроль за наличными расчетами. Но изменения коснутся не всех, объяснили в Росфинмониторинге.
Государство имеет доступ к информации о финансовых операциях населения. Обычно он ограничивается принципами банковской тайны. Нарушают ее преимущественно при подозрении человека в преступлении. С 10 января начинают действовать часть пунктов «антиотмывочного» закона №208 от 13 июля 2020-го, касающиеся операций с наличными средствами.
Как работают новые правила расчетов
В Росфинмониторинге объяснили, что основное внимание уделяется юридическим лицам. Банки обязаны сообщать ведомству об операциях с наличными на сумму от 600 000 руб. При сделках с недвижимостью планка повышается до 3 млн руб.
Большинство операций с наличными граждан правоохранительные органы оставят без внимания. В случае с физлицами, Росфинмониторинг также интересуют расчеты наличными на суммы от 600 000 руб. Ведомство следит за перечислением средств на мобильный (с последующим снятием) и почтовыми переводами от 100 000 руб.
Зачем ужесточили контроль за наличными
По словам представителей Центробанка, поправки необходимы для снижения нагрузки на финансовые организации. Нововведения распределяют задачи по информированию правоохранительных органов соответственно их виду деятельности. Закон не распространяется на снятие денег в банкоматах физическими лицами или переводы средств между людьми.
Благодаря поправкам, кредитным структурам не придется уточнять, соответствует ли вид деятельности юрлица проводимой операции с наличными. Нововведения упрощают контроль за сделками с недвижимостью. Теперь регуляторы обязаны следить только за определенными этапами. Отношения банков с обычными клиентами практически не изменятся.
Законодательство - похожие новости
Путин и бизнес договорились о фронтальном развитии экономики России
22:40 26.04.2024
Бизнес
Путин и бизнес договорились о фронтальном развитии экономики России
22:40 26.04.2024
Защита конкуренции: ФАС выдала предупреждение Ozon из-за навязывания услуг продавцам
19:55 26.04.2024
Использование компьютерного зрения для оптимизации добычи нефти: уникальная инициатива ученых
20:00 25.04.2024
Общество
В ВТБ заявили, что текущая ключевая ставка недостаточна для охлаждения экономики
3:00 27.04.2024
Вице-премьер Хуснуллин заверил о сохранении ипотеки в новых регионах и на Дальнем Востоке
0:15 27.04.2024
Путин и бизнес договорились о фронтальном развитии экономики России
22:40 26.04.2024
Законодательство
Песков отреагировал на новость об ограничениях поездок чиновников РФ за рубеж
19:25 25.04.2024
Эксперт рассказал, в каких случаях работник может остаться без декретных
10:15 22.04.2024
Как россиянину вернуть деньги за отель: важная информация для туристов
12:35 20.04.2024
Ресурсы
Вице-премьер Хуснуллин заверил о сохранении ипотеки в новых регионах и на Дальнем Востоке
0:15 27.04.2024
Использование компьютерного зрения для оптимизации добычи нефти: уникальная инициатива ученых
20:00 25.04.2024
Класс энергоэффективности жилого дома в новостройке — что это?
12:02 25.04.2024
Рассылка
Подпишитесь на нашу рассылку, и мы будем присылать вам самую важную информацию в конце дня.