Финансист Ермилова: Новые ограничения на переводы для россиян вступят в силу с 30 мая

С 30 мая 2025 года в России вступают в силу новые правила, касающиеся денежных переводов. Согласно новым нормам, граждане смогут отправлять переводы на сумму до 100 тысяч рублей без необходимости открытия банковского счета и прохождения упрощенной идентификации. Однако, если сумма перевода превысит указанную отметку, пользователям придется открыть банковский счет и пройти полную процедуру идентификации. Эти изменения были озвучены Марией Ермиловой, доцентом кафедры финансов устойчивого развития Российского экономического университета имени Г.В. Плеханова, в интервью агентству «Прайм». Об этом пишет budgetrf.ru

С 30 мая россиян ждут новые ограничения на денежные переводы, предупреждает финансист Ермилова

С 30 мая 2025 года в России вступят в силу новые правила, касающиеся перевода денежных средств, которые значительно изменят процесс упрощенной идентификации граждан. Согласно информации, предоставленной агентством «Прайм», новые нормы предполагают, что при упрощенной идентификации, которая не требует открытия банковского счета, россияне смогут переводить не более 100 тысяч рублей. Если сумма перевода превысит этот лимит, гражданам будет необходимо открыть банковский счет и пройти полную идентификацию личности.

В настоящее время действующие правила позволяли осуществлять переводы до 15 тысяч рублей без необходимости идентификации. При превышении данной суммы требовалась упрощенная идентификация, но максимальная сумма переводов по этой схеме не была четко определена. Это создавало правовые пробелы и противоречило международным стандартам, направленным на борьбу с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. Введение новых мер призвано устранить эти недостатки.

Как пояснила доцент кафедры финансов устойчивого развития Российского экономического университета имени Г.В. Плеханова Мария Ермилова, с 30 мая 2025 года в рамках антиотмывочного законодательства будут установлены ограничения на сумму перевода. Теперь при упрощенной идентификации можно будет перевести не более 100 тысяч рублей или эквивалентную сумму в иностранной валюте. Это правило будет также применяться к электронным средствам.

С 30 мая россияне столкнутся с новыми ограничениями на перевод, финансист Ермилова

Процедура упрощенной идентификации подразумевает, что клиент при переводе должен предоставить свои паспортные данные, а также фамилию, имя и отчество. Однако в случае переводов, сумма которых превышает 100 тысяч рублей, банки получат право запрашивать более детальную информацию о клиентах. Это может включать такие данные, как место регистрации, фактическое место проживания, потенциальные бенефициары и цели перевода.

Ермилова подчеркнула, что данные меры являются частью усилий российских регуляторов по борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем, а также с выводом капитала из страны. Она отметила, что инициатива направлена на решение актуальных проблем, связанных с финансовыми преступлениями.

Таким образом, введение новых правил перевода денежных средств станет важным шагом в укреплении финансовой безопасности и повышении прозрачности финансовых операций в России. Эти изменения направлены на создание более надежной системы, которая будет способствовать защите граждан и предотвращению финансовых злоупотреблений.