Как меняется контроль за наличными расчетами в России с 2021 года

С 10 января начинают действовать поправки к закону по предотвращению отмывания денег. Новые правила усиливают контроль за наличными расчетами. Но изменения коснутся не всех, объяснили в Росфинмониторинге.

Государство имеет доступ к информации о финансовых операциях населения. Обычно он ограничивается принципами банковской тайны. Нарушают ее преимущественно при подозрении человека в преступлении. С 10 января начинают действовать часть пунктов «антиотмывочного» закона №208 от 13 июля 2020-го, касающиеся операций с наличными средствами.

Как работают новые правила расчетов

В Росфинмониторинге объяснили, что основное внимание уделяется юридическим лицам. Банки обязаны сообщать ведомству об операциях с наличными на сумму от 600 000 руб. При сделках с недвижимостью планка повышается до 3 млн руб.

Большинство операций с наличными граждан правоохранительные органы оставят без внимания. В случае с физлицами, Росфинмониторинг также интересуют расчеты наличными на суммы от 600 000 руб. Ведомство следит за перечислением средств на мобильный (с последующим снятием) и почтовыми переводами от 100 000 руб.

Зачем ужесточили контроль за наличными

По словам представителей Центробанка, поправки необходимы для снижения нагрузки на финансовые организации. Нововведения распределяют задачи по информированию правоохранительных органов соответственно их виду деятельности. Закон не распространяется на снятие денег в банкоматах физическими лицами или переводы средств между людьми.

Благодаря поправкам, кредитным структурам не придется уточнять, соответствует ли вид деятельности юрлица проводимой операции с наличными. Нововведения упрощают контроль за сделками с недвижимостью. Теперь регуляторы обязаны следить только за определенными этапами. Отношения банков с обычными клиентами практически не изменятся.