ЦБ готовит блокировку переводов и снятия наличных: коснется пользователей соцсетей

Центробанк намерен существенно изменить правила работы банков в сфере противодействия отмыванию денег. По данным РБК, изменения коснутся процедур блокировки счетов, отказов в операциях и других ограничений, что отражено в новой редакции положения 375-П. Об этом пишет budgetrf.ru

Соцсети под прицелом: ЦБ ужесточает правила, грозя блокировкой переводов и снятия наличных

Центробанк планирует существенно изменить антиотмывочное законодательство для банков. Новая редакция положения 375-П предполагает доработку правил блокировки счетов и отказа в операциях.

При управлении рисками будут учитываться новые факторы, влияющие на риск-профиль клиента, такие как статус иностранного агента и предоставление онлайн-услуг через ресурсы из реестра запрещенных сайтов. Рискованными также станут транзакции физлиц, соответствующие индикаторам, которые банки должны будут отправлять в Росфинмониторинг, хотя сами индикаторы пока не определены.

Новые правила учитывают законопроект о цифровом рубле и его связь с борьбой против отмывания доходов.

По мнению юриста Сослана Каирова, индикаторами могут быть частые небольшие переводы в регионах с террористической активностью, использование анонимных систем и необычно крупные операции. Он считает, что конкретизация индикаторов помогла бы гражданам адаптироваться к новым требованиям.

Центробанк предлагает усилить контроль за регулярными переводами средств нотариусам, адвокатам и самозанятым. По мнению регулятора, подобные операции могут вызывать подозрения. Вячеслав Косаков из Novator Legal Group считает, что причина в низких налоговых ставках для этих категорий, которые потенциально могут использоваться для обналичивания средств.

Дмитрий Горбунов из фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» отмечает общее усиление контроля за доходами и расходами, но сомневается в эффективности предлагаемых мер. Эксперты также предупреждают о высоком риске ложных срабатываний системы контроля.