Росфинмониторинг требует доступ к данным «Мира» и СБП для усиления контроля

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) инициировала законопроект, который предполагает расширение её полномочий. В рамках данного законопроекта предлагается предоставить ведомству возможность напрямую получать информацию о денежных переводах, осуществляемых через платёжную систему «Мир» и Систему быстрых платежей (СБП). Эта информация содержится в пояснительной записке, с которой ознакомились представители СМИ. Об этом сообщает budgetrf.ru

Платежные системы под пристальным вниманием: Росфинмониторинг ищет доступ к данным «Мир» и СБП

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) представила законопроект, который призван расширить её полномочия. Согласно этому законопроекту, ведомство получит возможность напрямую получать информацию о денежных переводах, проводимых через платёжную систему «Мир» и Систему быстрых платежей (СБП). Об этом говорится в пояснительной записке, доступной для СМИ.

На данный момент Росфинмониторинг получает данные о финансовых операциях исключительно через банки. Новые правила предполагают, что ведомство сможет обращаться непосредственно к оператору обеих систем — АО «Национальная система платёжных карт» (НСПК). Ожидается, что это упростит и ускорит процесс проверки транзакций, а также облегчит выявление подозрительных операций.

Порядок передачи информации, а также сроки и формат взаимодействия между Росфинмониторингом и НСПК будут определены в специальном соглашении. Эти данные будут предоставляться в соответствии с законом «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», что подчеркивает значимость этой инициативы в борьбе с финансовыми преступлениями.

Заместитель главы Росфинмониторинга Герман Негляд отметил, что одной из основных задач ведомства является борьба с «дропперами» — людьми, которые передают свои банковские карты мошенникам. По информации Центрального банка, ежемесячно в такие схемы вовлекаются около 80 тысяч человек, включая иностранных граждан, что подчеркивает необходимость активных мер по противодействию этой проблеме.

В ведомстве уверены, что предложенные меры позволят быстрее выявлять сложные схемы обналичивания и блокировать подозрительные переводы. Однако эксперты предостерегают о возможных рисках, связанных с увеличением числа формальных блокировок и ошибочных санкций, что может негативно сказаться на добросовестных пользователях финансовых услуг.

Кроме того, Росфинмониторинг и Центральный банк ранее обсуждали идею ограничения срока действия карт для иностранных граждан, чтобы уменьшить их использование в теневых схемах. Эта инициатива также находится на стадии обсуждения.

Если законопроект будет принят, Росфинмониторинг впервые получит доступ к операциям в национальных платёжных системах без посредников. Это значительно усилит контроль над денежными переводами, но также может затронуть интересы миллионов пользователей, что требует осторожного подхода к реализации новых мер.