Банки с 25 июля вводят новые меры безопасности: что нужно знать о приостановке подозрительных переводов
![](https://budgetrf.ru/wp-content/uploads/2022/02/klyuchevaya-stavka-czb-rf-na-segodnya-voskresene-13-fevralya-2022-goda.jpg)
С 25 июля вступили в силу новые законодательные правила, которые обязывают финансовые учреждения приостанавливать переводы денежных средств на 2 дня в случае, если информация о получателе указана в базе данных о мошенничестве. Эту информацию можно найти на официальном сайте Центробанка. Закон требует от банков принимать меры предосторожности при обработке сомнительных переводов, чтобы предотвратить мошенническую деятельность и защитить финансовые интересы клиентов. Об этом сообщает budgetrf.ru
Что нужно знать о приостановке подозрительных переводов
Согласно новым требованиям, банк обязан приостановить выполнение перевода даже в случае, если клиент настойчиво требует его осуществить или пытается провести повторно в течение 2 дней. В таком случае клиент будет уведомлен о приостановке транзакции и получит информацию о причинах и сроках приостановки. Если после 2 дней клиент все еще желает осуществить перевод на тот же подозрительный счет, банк обязан выполнить запрос, но не несет финансовой ответственности за возможные последствия.
Также внесены изменения в критерии приостановки переводов. Ранее приостановка осуществлялась при наличии трех признаков мошенничества, однако теперь это число увеличено вдвое. Заметно, что теперь будут блокироваться переводы на счета, которые ранее использовались в мошеннических схемах, даже если эти счета не фигурируют в общей базе данных Банка России, а находятся только во внутренней базе определенного банка.
Какие меры безопасности вводят банки РФ
Внесение изменений в процедуры банковского обслуживания – это важный шаг в направлении ужесточения контроля за финансовыми операциями и защиты граждан от мошенничества. Одним из ключевых нововведений является учет информации о прохождении получателя в качестве ответчика по уголовным делам. Теперь банки обязаны получать такие данные из различных источников, включая заинтересованных лиц и правоохранительные органы.
Кроме того, банки должны учитывать информацию от сторонних организаций, которые могут предоставить факты о мошенничестве. Например, данные о подозрительных разговорах от операторов связи могут быть использованы для выявления потенциальных финансовых преступлений. Дополнительно, введено требование об отключении доступа к дистанционному обслуживанию для клиентов, участвующих в обналичивании похищенных средств. Если поступают сведения о вовлеченности клиента в мошеннические схемы, его платежные инструменты могут быть немедленно заблокированы.
Эти нововведения направлены на повышение требований к проверке и мониторингу банковских переводов, обеспечивая более эффективный контроль за финансовыми операциями и предотвращая возможные случаи мошенничества.
Общество - похожие новости
![](https://budgetrf.ru/wp-content/uploads/2024/09/potrebitelskij-kredit-s-poruchitelem-360x232.jpg)
Преимущества потребительского кредита с поручителем
21:59 07.09.2024
![](https://budgetrf.ru/wp-content/uploads/2023/01/kakie-zakony-vstupyat-v-silu-s-1-fevralya-2023-goda-1-360x232.jpg)
В России будут активно бороться с инфоцыганами в сети
3:50 07.09.2024
Правительство упростит выдачу разрешений на экспорт драгметаллов
5:45 06.09.2024
Новые горизонты для села: мнения экспертов о привлечении кадров
0:15 06.09.2024
Как выбрать займ и гарантированно его вернуть
19:21 05.09.2024
Бизнес
![](https://budgetrf.ru/wp-content/uploads/2021/11/obyom-zolotovalyutnyh-rezervov-rossii-dostig-istoricheskogo-maksimuma-czb-rf-2-360x232.jpeg)
Правительство упростит выдачу разрешений на экспорт драгметаллов
5:45 06.09.2024
Серьезных предпосылок для внезапного роста цен на бензин в РФ осенью 2024 нет, — эксперты
3:50 05.09.2024
Допдоходы госбюджета и обход санкций: аналитики рассказали о перспективах легализации майнинга в РФ
5:45 03.09.2024
Общество
![](https://budgetrf.ru/wp-content/uploads/2022/12/preimushhestva-kvartir-na-vtorichnom-rynke-360x232.jpg)
Теперь придется платить всем: С 1 сентября в квитанции ЖКХ появится новая строка
5:45 07.09.2024
В России будут активно бороться с инфоцыганами в сети
3:50 07.09.2024
Сверхурочную работу в России будут оплачивать по-новому, — эксперты
0:15 07.09.2024
Законодательство
![](https://budgetrf.ru/wp-content/uploads/2021/02/ipoteka-360x232.jpeg)
Новые подходы к управлению многоквартирными домами: что изменится в 2024 году?
2:15 08.09.2024
Теперь придется платить всем: С 1 сентября в квитанции ЖКХ появится новая строка
5:45 07.09.2024
В России будут активно бороться с инфоцыганами в сети
3:50 07.09.2024
Ресурсы
![](https://budgetrf.ru/wp-content/uploads/2022/12/preimushhestva-kvartir-na-vtorichnom-rynke-360x232.jpg)
Теперь придется платить всем: С 1 сентября в квитанции ЖКХ появится новая строка
5:45 07.09.2024
Как правильно оформить переоборудование автомобиля: пошаговая инструкция и советы экспертов
7:48 06.09.2024
Серьезных предпосылок для внезапного роста цен на бензин в РФ осенью 2024 нет, — эксперты
3:50 05.09.2024
Экономика
![](https://budgetrf.ru/wp-content/uploads/2024/09/potrebitelskij-kredit-s-poruchitelem-360x232.jpg)
Преимущества потребительского кредита с поручителем
21:59 07.09.2024
Как будет вести себя рубль и долар на неделе с 2 по 9 сентября
5:45 02.09.2024
Путин призвал Банк России и правительство эффективнее снижать инфляцию
0:15 01.09.2024
Рассылка
Подпишитесь на нашу рассылку, и мы будем присылать вам самую важную информацию в конце дня.