Банки с 25 июля вводят новые меры безопасности: что нужно знать о приостановке подозрительных переводов

С 25 июля вступили в силу новые законодательные правила, которые обязывают финансовые учреждения приостанавливать переводы денежных средств на 2 дня в случае, если информация о получателе указана в базе данных о мошенничестве. Эту информацию можно найти на официальном сайте Центробанка. Закон требует от банков принимать меры предосторожности при обработке сомнительных переводов, чтобы предотвратить мошенническую деятельность и защитить финансовые интересы клиентов. Об этом сообщает budgetrf.ru

Что нужно знать о приостановке подозрительных переводов

Согласно новым требованиям, банк обязан приостановить выполнение перевода даже в случае, если клиент настойчиво требует его осуществить или пытается провести повторно в течение 2 дней. В таком случае клиент будет уведомлен о приостановке транзакции и получит информацию о причинах и сроках приостановки. Если после 2 дней клиент все еще желает осуществить перевод на тот же подозрительный счет, банк обязан выполнить запрос, но не несет финансовой ответственности за возможные последствия.

Также внесены изменения в критерии приостановки переводов. Ранее приостановка осуществлялась при наличии трех признаков мошенничества, однако теперь это число увеличено вдвое. Заметно, что теперь будут блокироваться переводы на счета, которые ранее использовались в мошеннических схемах, даже если эти счета не фигурируют в общей базе данных Банка России, а находятся только во внутренней базе определенного банка.

Какие меры безопасности вводят банки РФ

Внесение изменений в процедуры банковского обслуживания – это важный шаг в направлении ужесточения контроля за финансовыми операциями и защиты граждан от мошенничества. Одним из ключевых нововведений является учет информации о прохождении получателя в качестве ответчика по уголовным делам. Теперь банки обязаны получать такие данные из различных источников, включая заинтересованных лиц и правоохранительные органы.

Кроме того, банки должны учитывать информацию от сторонних организаций, которые могут предоставить факты о мошенничестве. Например, данные о подозрительных разговорах от операторов связи могут быть использованы для выявления потенциальных финансовых преступлений. Дополнительно, введено требование об отключении доступа к дистанционному обслуживанию для клиентов, участвующих в обналичивании похищенных средств. Если поступают сведения о вовлеченности клиента в мошеннические схемы, его платежные инструменты могут быть немедленно заблокированы.

Эти нововведения направлены на повышение требований к проверке и мониторингу банковских переводов, обеспечивая более эффективный контроль за финансовыми операциями и предотвращая возможные случаи мошенничества.