Банки с 25 июля вводят новые меры безопасности: что нужно знать о приостановке подозрительных переводов

С 25 июля вступили в силу новые законодательные правила, которые обязывают финансовые учреждения приостанавливать переводы денежных средств на 2 дня в случае, если информация о получателе указана в базе данных о мошенничестве. Эту информацию можно найти на официальном сайте Центробанка. Закон требует от банков принимать меры предосторожности при обработке сомнительных переводов, чтобы предотвратить мошенническую деятельность и защитить финансовые интересы клиентов. Об этом сообщает budgetrf.ru
Что нужно знать о приостановке подозрительных переводов
Согласно новым требованиям, банк обязан приостановить выполнение перевода даже в случае, если клиент настойчиво требует его осуществить или пытается провести повторно в течение 2 дней. В таком случае клиент будет уведомлен о приостановке транзакции и получит информацию о причинах и сроках приостановки. Если после 2 дней клиент все еще желает осуществить перевод на тот же подозрительный счет, банк обязан выполнить запрос, но не несет финансовой ответственности за возможные последствия.
Также внесены изменения в критерии приостановки переводов. Ранее приостановка осуществлялась при наличии трех признаков мошенничества, однако теперь это число увеличено вдвое. Заметно, что теперь будут блокироваться переводы на счета, которые ранее использовались в мошеннических схемах, даже если эти счета не фигурируют в общей базе данных Банка России, а находятся только во внутренней базе определенного банка.
Какие меры безопасности вводят банки РФ
Внесение изменений в процедуры банковского обслуживания – это важный шаг в направлении ужесточения контроля за финансовыми операциями и защиты граждан от мошенничества. Одним из ключевых нововведений является учет информации о прохождении получателя в качестве ответчика по уголовным делам. Теперь банки обязаны получать такие данные из различных источников, включая заинтересованных лиц и правоохранительные органы.
Кроме того, банки должны учитывать информацию от сторонних организаций, которые могут предоставить факты о мошенничестве. Например, данные о подозрительных разговорах от операторов связи могут быть использованы для выявления потенциальных финансовых преступлений. Дополнительно, введено требование об отключении доступа к дистанционному обслуживанию для клиентов, участвующих в обналичивании похищенных средств. Если поступают сведения о вовлеченности клиента в мошеннические схемы, его платежные инструменты могут быть немедленно заблокированы.
Эти нововведения направлены на повышение требований к проверке и мониторингу банковских переводов, обеспечивая более эффективный контроль за финансовыми операциями и предотвращая возможные случаи мошенничества.
Общество - похожие новости

Сияющая улыбка без риска: всё об отбеливании зубов
22:37 17.07.2025
Бизнес

Контурная пластика губ как прибыльный бизнес: пошаговое руководство для старта
22:35 17.07.2025
Россия увеличила экспорт нефти несмотря на снижение объемов переработки
19:40 16.07.2025
Резкий рост экспорта алмазов из России в Казахстан в мае: почти в три раза больше
16:39 16.07.2025
Общество

Инвестиции лета 2025 года: Вклады, валюта или золото — что выбрать?
22:26 18.07.2025
Госдума обсуждает закон: Список неженатых мужчин — шаг к решению демографической проблемы?
22:06 18.07.2025
Сила магнитного поля: зачем назначают магнитотерапию и кому она противопоказана
20:31 18.07.2025
Законодательство

Госдума обсуждает закон: Список неженатых мужчин — шаг к решению демографической проблемы?
22:06 18.07.2025
Экономист Суетин: Цены на мясо и рыбу в России вырастут на 10% из-за американских пошлин
8:38 17.07.2025
Собственники жилья: новый налог на сдачу квартиры — что нужно знать?
1:20 17.07.2025
Ресурсы

С 3 июля: штраф 50 тысяч рублей для владельцев жилья со стиральными машинами
5:45 07.07.2025
Как правильно выбрать новостройку: основные критерии, важные советы
17:45 25.06.2025
«Свет коротнуло и пришлось менять всю проводку»: как сделать освещение в ванной и не попасть на дорогостоящий ремонт
18:57 24.06.2025
Рассылка
Подпишитесь на нашу рассылку, и мы будем присылать вам самую важную информацию в конце дня.