Банки с 25 июля вводят новые меры безопасности: что нужно знать о приостановке подозрительных переводов

С 25 июля вступили в силу новые законодательные правила, которые обязывают финансовые учреждения приостанавливать переводы денежных средств на 2 дня в случае, если информация о получателе указана в базе данных о мошенничестве. Эту информацию можно найти на официальном сайте Центробанка. Закон требует от банков принимать меры предосторожности при обработке сомнительных переводов, чтобы предотвратить мошенническую деятельность и защитить финансовые интересы клиентов. Об этом сообщает budgetrf.ru
Что нужно знать о приостановке подозрительных переводов
Согласно новым требованиям, банк обязан приостановить выполнение перевода даже в случае, если клиент настойчиво требует его осуществить или пытается провести повторно в течение 2 дней. В таком случае клиент будет уведомлен о приостановке транзакции и получит информацию о причинах и сроках приостановки. Если после 2 дней клиент все еще желает осуществить перевод на тот же подозрительный счет, банк обязан выполнить запрос, но не несет финансовой ответственности за возможные последствия.
Также внесены изменения в критерии приостановки переводов. Ранее приостановка осуществлялась при наличии трех признаков мошенничества, однако теперь это число увеличено вдвое. Заметно, что теперь будут блокироваться переводы на счета, которые ранее использовались в мошеннических схемах, даже если эти счета не фигурируют в общей базе данных Банка России, а находятся только во внутренней базе определенного банка.
Какие меры безопасности вводят банки РФ
Внесение изменений в процедуры банковского обслуживания – это важный шаг в направлении ужесточения контроля за финансовыми операциями и защиты граждан от мошенничества. Одним из ключевых нововведений является учет информации о прохождении получателя в качестве ответчика по уголовным делам. Теперь банки обязаны получать такие данные из различных источников, включая заинтересованных лиц и правоохранительные органы.
Кроме того, банки должны учитывать информацию от сторонних организаций, которые могут предоставить факты о мошенничестве. Например, данные о подозрительных разговорах от операторов связи могут быть использованы для выявления потенциальных финансовых преступлений. Дополнительно, введено требование об отключении доступа к дистанционному обслуживанию для клиентов, участвующих в обналичивании похищенных средств. Если поступают сведения о вовлеченности клиента в мошеннические схемы, его платежные инструменты могут быть немедленно заблокированы.
Эти нововведения направлены на повышение требований к проверке и мониторингу банковских переводов, обеспечивая более эффективный контроль за финансовыми операциями и предотвращая возможные случаи мошенничества.
Общество - похожие новости

С 1 июля пенсионеры получат долгожданную бесплатную льготу!
3:50 05.07.2025
Многократная виза в Японию: кому и как можно получить
22:39 04.07.2025
С 1 июля в России подорожали тарифы на ЖКУ: что нужно знать
0:15 04.07.2025
Бизнес

С 1 июля: Три валюты на подъеме — что это значит для экономики?
12:43 02.07.2025
Топливный парадокс: Как июль изменит ценовую политику на бензин?
23:38 29.06.2025
Когда политика становится экономикой: влияние ближневосточного конфликта на российские цены
11:52 29.06.2025
Общество

С 3 июля: штраф 50 тысяч рублей для владельцев жилья со стиральными машинами
5:45 07.07.2025
КС: Родители погибших призывников получат выплаты с момента получения права
23:57 06.07.2025
Совфед утвердил новые штрафы за несообщение о переезде в военкомат
5:45 05.07.2025
Законодательство

С 3 июля: штраф 50 тысяч рублей для владельцев жилья со стиральными машинами
5:45 07.07.2025
Совфед утвердил новые штрафы за несообщение о переезде в военкомат
5:45 05.07.2025
С 1 июля пенсионеры получат долгожданную бесплатную льготу!
3:50 05.07.2025
Ресурсы

С 3 июля: штраф 50 тысяч рублей для владельцев жилья со стиральными машинами
5:45 07.07.2025
Как правильно выбрать новостройку: основные критерии, важные советы
17:45 25.06.2025
«Свет коротнуло и пришлось менять всю проводку»: как сделать освещение в ванной и не попасть на дорогостоящий ремонт
18:57 24.06.2025
Рассылка
Подпишитесь на нашу рассылку, и мы будем присылать вам самую важную информацию в конце дня.