Российские банки получили «черные списки» подозрительных клиентов

Коммерческие банковские учреждения нашей страны, Росфинмониторинг и Центробанк России приступили к обмену данными о так называемых сомнительных клиентах, которые получают отказы в обслуживании согласно действующему законодательству об отмывании доходов, полученных преступным путем. По информации корреспондентов «Известий», финансовым структурам государства разослали «черные списки», в которых фигурируют в общей сложности 200 тысяч подозрительных лиц.

Оказавшиеся в этой базе данных клиенты рискуют столкнуться с определенными трудностями, когда будут пытаться открывать новые счета либо осуществлять те или иные банковские операции, пояснили журналистам эксперты Росфинмониторинга.

Следует сразу уточнить, что перечень, о котором идет речь, представляет собой только рекомендацию национального финансового регулятора, между тем, специалисты полагают, что существенное ужесточение контроля над такими клиентами банков способно повлечь за собой отказы в обслуживании как физическим лицам, так и некоторым организациям. Отзывая у банков лицензии на осуществление финансовых операций, в качестве одной из причин регулятор называет зачастую как раз допущение ими нарушений «антиотмывочного» закона, напомнили российские аналитики.

Правом отказа клиентам в обслуживании обладают в нашей стране и банки, и некредитные финансовые структуры (брокеры, негосударственные пенсионные фонды, ломбарды, страховые корпорации, управляющие компании, микрофинансовые учреждения и прочие). Они имеют такую возможность в случае, если операции того или иного клиента подпадают под признаки отмывания денежных средств либо осуществления им финансирования террористической деятельности.

Клиент, которому отказали в обслуживании, имеет право обратиться в любую иную финансовую структуру с тем, чтобы предпринять очередную попытку провести необходимую ему операцию.

Отечественные масс-медиа напоминают, что процесс разработки нормативной документации, позволяющей доводить сведения о так называемых сомнительных клиентах до каждого из участников рынка, стартовал еще в конце 2015 года. Новой схемой предполагается, в частности, что специалисты Росфинмониторинга, получая от кого-то данные о подозрительном клиенте, будут передавать их Центральному банку России, а регулятор в свою очередь уже разошлет соответствующую информацию участникам рынка. Эту модель хотели реализовать в нашей стране с начала текущего года, однако, впоследствии запуск программы неоднократно переносили по различным причинам.