Российские банки получили «черные списки» подозрительных клиентов
Коммерческие банковские учреждения нашей страны, Росфинмониторинг и Центробанк России приступили к обмену данными о так называемых сомнительных клиентах, которые получают отказы в обслуживании согласно действующему законодательству об отмывании доходов, полученных преступным путем. По информации корреспондентов «Известий», финансовым структурам государства разослали «черные списки», в которых фигурируют в общей сложности 200 тысяч подозрительных лиц.
Оказавшиеся в этой базе данных клиенты рискуют столкнуться с определенными трудностями, когда будут пытаться открывать новые счета либо осуществлять те или иные банковские операции, пояснили журналистам эксперты Росфинмониторинга.
Следует сразу уточнить, что перечень, о котором идет речь, представляет собой только рекомендацию национального финансового регулятора, между тем, специалисты полагают, что существенное ужесточение контроля над такими клиентами банков способно повлечь за собой отказы в обслуживании как физическим лицам, так и некоторым организациям. Отзывая у банков лицензии на осуществление финансовых операций, в качестве одной из причин регулятор называет зачастую как раз допущение ими нарушений «антиотмывочного» закона, напомнили российские аналитики.
Правом отказа клиентам в обслуживании обладают в нашей стране и банки, и некредитные финансовые структуры (брокеры, негосударственные пенсионные фонды, ломбарды, страховые корпорации, управляющие компании, микрофинансовые учреждения и прочие). Они имеют такую возможность в случае, если операции того или иного клиента подпадают под признаки отмывания денежных средств либо осуществления им финансирования террористической деятельности.
Клиент, которому отказали в обслуживании, имеет право обратиться в любую иную финансовую структуру с тем, чтобы предпринять очередную попытку провести необходимую ему операцию.
Отечественные масс-медиа напоминают, что процесс разработки нормативной документации, позволяющей доводить сведения о так называемых сомнительных клиентах до каждого из участников рынка, стартовал еще в конце 2015 года. Новой схемой предполагается, в частности, что специалисты Росфинмониторинга, получая от кого-то данные о подозрительном клиенте, будут передавать их Центральному банку России, а регулятор в свою очередь уже разошлет соответствующую информацию участникам рынка. Эту модель хотели реализовать в нашей стране с начала текущего года, однако, впоследствии запуск программы неоднократно переносили по различным причинам.
Банки - похожие новости

Замена зимней резины на летнюю в 2021 году
19:12 15.04.2021
Запад грозит РФ новыми санкциями в 2021 году
8:52 14.04.2021
Как изменятся выплаты на детей в 2021 году
19:20 12.04.2021
Бизнес

Депутат не согласный с позицией регионального секретаря «Единой России» Вячеслава Маркова скрыл 10 банковских счетов от антикоррупционной проверки.
12:55 15.04.2021
ICT.Moscow добавил в базу знаний о применении технологии блокчейн новые кейсы
11:33 10.02.2021
«Промомед» инвестирует в инновационные лекарства 7 млрд рублей
21:44 24.12.2020
Общество

Какие выплаты полагаются россиянам к 9 мая 2021 года
18:37 19.04.2021
Как изменятся выплаты на детей в 2021 году
19:20 12.04.2021
Глава Росприроднадзора Светлана Радионова может быть причастна к коррупционному скандалу
21:24 10.04.2021
Законодательство

Замена зимней резины на летнюю в 2021 году
19:12 15.04.2021
В Росприроднадзоре за 7 миллионов согласились дать разрешение на сомнительную технологию утилизации отходов
22:48 11.04.2021
Российские власти рассматривают законопроект о создании реестра домашних животных
19:06 09.04.2021
Ресурсы

Правительство РФ планирует продление льготной ипотеки на 2021 год
19:44 02.10.2020
Минтранс планирует сделать платными все российские дороги
9:59 15.09.2020
Прогноз цен на недвижимость в 2021 году: стоит ли ждать удешевления жилья
9:24 01.09.2020
Экономика

Россия рассматривает варианты ограничения хождения доллара в экономике страны
18:57 16.04.2021
Депутат не согласный с позицией регионального секретаря «Единой России» Вячеслава Маркова скрыл 10 банковских счетов от антикоррупционной проверки.
12:55 15.04.2021
Скандальный миллиардер, ставший чиновником, привлек внимание журналистов
9:39 14.04.2021
Рассылка
Подпишитесь на нашу рассылку, и мы будем присылать вам самую важную информацию в конце дня.