Оплатил телефоном — сел в автобус: Удобство против штрафов за безбилетный проезд

В Московской области Главное управление региональной безопасности предупредило о рисках, связанных с переводами денег по номеру телефона в обыденных ситуациях. Оплата таким способом проезда в маршрутках, покупок на рынках и других бытовых расчетов может повлечь за собой серьезные последствия, включая обвинения в финансировании терроризма. Чтобы избежать неприятностей, следует проявлять бдительность и осторожность при использовании данного способа оплаты. Об этом пишет budgetrf.ru

Как избежать проблем с оплатой проезда

Многие из нас сталкивались с ситуациями, когда за товары или услуги предлагали расплатиться переводом на личный номер телефона. Эта практика распространена среди мелких предпринимателей, водителей маршруток и продавцов на рынках, ведь это кажется простым и удобным способом расчета. Однако, как отмечает доктор юридических наук Владислав Красинский, такой метод оплаты таит в себе серьезные риски, связанные с недостаточной идентификацией получателя средств.

Главная проблема заключается в том, что при переводе на телефонный номер невозможно точно установить личность получателя. Это создает благоприятную почву для проведения сомнительных финансовых операций. К примеру, вы, не подозревая, можете перевести деньги людям, связанным с террористическими организациями. И если ваши переводы будут отслежены правоохранительными органами в связи с противозаконной деятельностью, именно вам придется доказывать свою невиновность и непричастность.

Хотя переводы на телефон были популярны из-за их удобства и низкой стоимости, в условиях ужесточения контроля за финансированием экстремизма и развития систем финансового мониторинга, такая практика стала объектом пристального внимания правоохранительных органов. Проблема усугубляется тем, что средства, переведенные, например, водителю маршрутки, могут быть использованы для финансирования незаконной деятельности, даже если сам водитель не вовлечен в преступления. Он может быть связан с лицом, участвующим в экстремистской деятельности, и, таким образом, ваши деньги могут косвенно финансировать террор.

В результате, когда правоохранительные органы обнаружат подобные переводы, вам придется давать объяснения по поводу того, кому, зачем и на каком основании вы отправляли деньги. Таким образом, кажущееся удобство переводов на телефон может обернуться серьезными проблемами с законом и необходимостью доказывать свою невиновность.

Как работает контроль?

В России действует закон, направленный на борьбу с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. Росфинмониторинг и другие органы отслеживают подозрительные финансовые операции, включая переводы в офшоры, транзакции в страны с высоким уровнем террористической угрозы и операции с участием лиц, связанных с терроризмом. Подозрительной может стать любая операция, средства от которой могут быть использованы для противоправной деятельности. При этом, как поясняют власти, обычные бытовые переводы не являются преступлением, если не доказана их связь с финансированием терроризма. Однако, даже случайные переводы подозрительным лицам могут привлечь внимание правоохранительных органов.

Чтобы обезопасить себя при финансовых операциях, эксперты советуют придерживаться нескольких простых правил. Во-первых, оплачивать покупки лучше через терминалы, ведь это обеспечивает прозрачность сделки и подтверждается кассовым чеком. Во-вторых, стоит использовать Систему быстрых платежей, так как информация о таких переводах передается в налоговую, что снижает риск их использования в незаконных схемах. Категорически не рекомендуется переводить деньги на личные номера телефонов незнакомцев. Также следует избегать участия в сомнительных сборах средств, даже если они активно рекламируются в соцсетях.

Переводы по номеру телефона — удобный инструмент, но он требует осторожности. Помните, что финансовая безопасность – это не только сохранность ваших денег, но и защита от возможных проблем с законом. Используйте легальные способы оплаты, требуйте чеки и всегда проверяйте, кому вы переводите средства. В наше время это не просто совет, а насущная необходимость.